Fondi indicizzati ed ETF contro i fondi gestiti attivamente

 Fondi indicizzati sono più sicuri e più facile che fondi gestiti attivamente. Fanno anche più soldi nel lungo periodo.

 Uno studio condotto nel 2010 da Wharton finanza professore Robert F. Stambaugh e l'Università di Chicago finanza professore Lubos Pastor, guardò indietro oltre 23 anni di dati. La conclusione: fondi gestiti attivamente hanno tratto, e probabilmente continueranno a strascicare le loro controparti indicizzati di quasi l'1 per cento all'anno.

 Questo potrebbe non sembrare un grande affare, ma aggravata nel corso del tempo, può un per cento all'anno sono enormi.

 Facciamo spina in alcuni numeri. Effettuare un investimento iniziale di 100.000 $, per esempio, il 7 per cento l'anno, varrebbe la pena di $ 386.968 dopo 20 anni. Un investimento iniziale di 100.000 $ a guadagnare l'8 per cento per 20 anni varrebbe la pena di $ 466,096. Quello è $ 79.128 in più in tasca, a parità di condizioni, se si investe in fondi indice.

 E se si sono svolte che gli investimenti in un conto tassabile, la cifra sarebbe probabilmente molto più alto quando si rappresentano le tasse.

 Spostamento dal mondo accademico e la teoria al mondo reale, diamo un'occhiata a quel primo ETF lanciato negli Stati Uniti, il SPDR S & P 500. Fin dalla sua istituzione nel gennaio 1993, il fondo ha goduto di un rendimento medio annuo del 8,26 per cento - non male, se si considera che sono sopravvissuti due mercati orso gravi. Molto pochi fondi a gestione attiva può eguagliare quel record.

 Tra l'altro, SPY, come ha fatto, ha alcuni difetti che lo rendono lontano da una grande prima scelta per la maggior parte dei portafogli ETF. Ma nonostante i suoi difetti, SPY rimane di gran lunga il più grande ETF sul mercato, con un patrimonio di $ 90 miliardi di dollari.

 Il più grande fondo di qualsiasi tipo è il fondo PIMCO Total Return, con un patrimonio netto totale di $ 136.000.000.000. In termini di numero di azioni scambiate al giorno, nulla si avvicina a spiare.

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